Как грамотно сформировать выгодный и безопасный инвестиционный портфель криптовалют 2020

В 2020 году нестабильность мировой финансовой системы, порождённая агрессивностью американского правительства, эпидемией COVID-19 и иными факторами, существенно ударила по криптовалютному рынку.

Многие инвесторы, трейдеры виртуальных валют, спекулянты цифровыми монетами стали опасаться операций с криптографическими деньгами. Однако, непростая ситуация сейчас способствует формированию выгодного, а самое главное, безопасного портфеля криптовалют.

Непременно экономика восстановится и пользователи, сумевшие сейчас грамотно инвестировать в активы крипторынка, получат колоссальные профиты.

Любой пользователь, интересующийся Ethereum, EOS, Bitcoin или другими коинами, а также возможностью зарабатывать на криптовалютах, может сегодня создать прибыльный портфель инвестора. Здесь сложностей нет, особенно когда наличествует практика взаимодействия с виртуальными монетами, блокчейн-проектами и их токенами.

Рассмотрим суть эффективной стратегии, которую советует реализовывать знаменитый криптоинвестор Джейк Райан. Тут заложен ключевой принцип грамотной диверсификации, позволяющий оптимизировать прибыльность в обстановке сегодняшней эпидемии коронавируса и её последствий. Конечно, учитывать необходимо все актуальные риски рынка криптовалют 2020.

Критерии криптовалютного инвестирования

Изначально, чтобы сформировать криптовалютный портфель инвестора, требуется сформулировать и чётко отработать надёжную систему оценки криптоактивов. Здесь не имеют цифровые коины существенных различий с традиционными инструментами финансовых рынков.

Для текущего анализа биткоина и нахождения перспективных альткоинов (потенциальных элементов криптопортфеля), стоит задаться следующим набором вопросов:

1. Ценность продукта и его востребованная функция – выгодная для инвестирования криптомонета должна уверенно господствовать в конкретной нише. Нужна связь актива с полезным, уникальным проектом.
2. Популярность децентрализованной валюты, размер её сообщества. Целесообразнее включать в криптопортфель монеты, имеющие внушительное количество пользователей. Разработчиками и энтузиастами должны выдвигаться логичные, толковые идеи развития данной криптосистемы.
3. Задействованная технология и спектр конкурентных преимуществ. Не станет котировка криптоактива расти, если отсутствуют решения какой-либо насущной проблематики. Значимым фактором перспективности коина будет использование инноваций.
4. Цели блокчейн-проекта, нюансы управления. Обязательно должны ожидания крупных инвесторов соответствовать целям обычных пользователей и разработчиков. Нужно искать перспективную криптовалюту, у которой команда специалистов слаженная, грамотная. Приход новых разработчиков уместный, а решение актуальных задач грамотное, беспроблемное.
5. Эмиссия криптовалюты, тип её майнинга. Важна форма выхода коинов на крипторынок – постепенная либо единовременная.
6. Возможности криптосистемы и её внутренней монеты или токена. Решаемые криптовалютой вопросы должны отличаться постоянной актуальностью. Нужна большая широта потенциального рынка, имеющего подобные проблемы.

Нюанс! Такой специальный комплекс критериев оптимален для скрининг-анализа активов. Его несложно использовать, качественно оценивая параметры по шкале 10-бальной системы!

Формируем надёжный портфель криптовалют

Грамотная стратегия инвестирования в криптовалюты, способная даже в случившейся стагнации рынка цифровых монет, помогает зарабатывать. Новичков здесь запугивает вопрос: «Как создать правильный портфель криптовалют, чтобы инвестированные деньги не потерять и оставаться с профитом?». Всё нетрудно, ведь понимание ключевого принципа минимизирует любые сомнения, боязнь и неуверенность.

Концепция инвестирования – использование минимум 3-7 криптоактивов для формирования выгодного инвестпортфеля, имеющего широкую диверсификацию. Аналогично прочим финансовым рынкам (акции, фиатная валюта, сырьё и др.) рекомендуется собирать ряд цифровых инструментов, придерживаясь принципа грамотного распределения капитала по кластерам:

• основная часть – базовые, популярные криптовалюты;
• второй эшелон альткоинов – стабильные середнячки рынка цифровых коинов;
• несколько уникальных криптомонет, характеризующихся специфическими особенностями либо свойствами.

Какие категории виртуальных валют нужно брать

Здесь целесообразно собирать в инвестиционный криптопортфель активы 5-ти классов.

1. Крупные криптовалюты – основа современного вклада в сфере децентрализованных монет. Для каждого криптовалютного портфеля требуется базовая подушка из эфириума и биткоина.

Неоспоримым лидером является bitcoin, зарекомендовавший себя по всем позициям оценки – репутация, надёжность, масштаб сети, количество пользователей и проч. Блокчейн-проект Ethereum собой представляет перспективную систему, способную вскоре выстрелить благодаря идее smart-контрактов.

Совет! На Ethereum и Bitcoin целесообразно задействовать большую долю наличествующего капитала, идущего на вложение в криптовалюты!

2. Популярные коины, проекты которых особенной полезности либо уникальных решений не предоставляют.

Это криптовалюты-зомби, требующие скрупулёзности от инвестора. Обычно они запоминаются разрекламированным потенциалом, хотя рынок постепенно их выдвинул на задворки ТОПа рейтинга цифровых монет. Как правило, данный кластер содержит софт- либо хардфорки основных криптовалют, утратившие конкурентные преимущества.

Акцентировать стоит внимание на активах:

• Bitcoin Cash, предлагающий быстрые транзакции, чтобы возглавить нишу платёжных инструментов. Постепенно форк биткоина ослабевает, теряя заинтересованность майнеров;
• Ethereum classic, не сумевший серьёзно закрепиться в 20-ке лучших криптовалют. Изначально ему предвещали близкое соседство с прародителем, но сейчас он привлекает своей устойчивостью;
• Litecoin – фактический «старичок» крипторынка, эмиссия которого прошла 2/3 своего номинального пути. Он проигрывает новым альткоинам, хотя авторитет остаётся неплохим.

Инвесторам, формирующим прибыльный криптопортфель, использовать криптовалюты-зомби нужно незначительно, ведь отсутствующая уникальность их перспективам способствовать не будет.

3. Платформенные криптовалюты, прочно сопряжённые с собственной блокчейн-системой, решающей конкретные проблемы.

Здесь интересны четыре альткоина:

• Ripple – коин, старающийся укрепиться в системе международных транзакций;
• NEO – прогрессирующий проект, где расширяется отрасль умных контрактов;
• DASH – монета площадки, специалисты которой оптимизируют применение smart-контрактов;
• NEM – концентрируется на создании умных активов, их управлении.

4. Анонимные криптовалюты, делающие владение коинами особенно скрытным. Многим держателям криптомонет важна тайна транзакций, поэтому актуальность monero и zcash долго не исчезнет. У них специфические качества, необходимые современному онлайн-бизнесу, а также рядовому пользователю. Нужно изыскивать резерв, чтобы включать эти монеты в перспективный портфель криптовалют 2020.

5. Протокольные альткоины, являющиеся основой функционирования платформ децентрализованных приложений на блокчейне. Эта концепция лишь развивается, но вскоре большинство востребованных криптовалют обязательно будут характеризоваться привязкой к конкретным приложениям.

Да, нужно полноценное развитие специальной инфраструктуры, однако, минимум один инструмент такой категории включать в криптовалютный портфель необходимо. Сейчас хороши варианты:

• Basic Attention Token (BAT);
• MaidSafeCoin (MAID);
• IOTA.

Вариант выгодного портфеля криптовалют 2020

Активы в наборе криптовалютного инвестора можно сегодня распределить следующим образом.

1. Основа – известность, стабильность, популярность:

• Bitcoin (BTC) 30-35%;
• Ethereum (ETH) 40-35%.

Итого ~70%.

2. Второй эшелон (платформенные альткоины) – перспектива масштабирования сетей, конфиденциальность/анонимность, доказательства при нулевом разглашении:

• Ripple (XRP) 7-10%;
• Zcash (ZEC) 8-5%.

Итого ~15%.

3. Сектор специфических активов – полная привязка к протоколу, долгосрочная перспектива, солидный адресный рынок:

• Iota (IOT) 8-5%;
• EOS (EOS) 7-10%;

Итого ~15%.

Структурный облик портфеля возможно изменить, учитывая текущие показатели анализа актива. Это модель, рекомендуемая для новичков, имеющих мизерный навык поиска перспективных альткоинов.

Профессионалы, разумеется, комбинируют большее число децентрализованных валют, тонко оптимизируя момент диверсификации.

Заключение

На фоне обрушения крипторынка из-за COVID-19 очень своевременным решением сейчас будет инвестирование в цифровые монеты. Конечно, формировать портфель криптовалют, способный дать солидный профит, нужно аккуратно и внимательно.

Обязательна минимизация рисков с оптимизацией доходности, реализуемая через использование 3–12 криптовалют. Задействование меньшего количества инструментов опасно.

В отборе криптоативов важно придерживаться рекомендуемой планки минимума рыночной капитализации – не меньше $110 млн. Случаются включения в криптовалютный портфель монет, имеющих колоссальный потенциал, но и убыточные решения здесь тоже неизбежны.

Удивляться нельзя постепенной утрате актуальности собранного портфеля – это неизбежный эффект динамичного крипторынка. Нужно своевременно корректировать набор коинов, удерживая в норме диверсификацию и долевой расклад категорий. Описанные принципы поспособствуют созданию выгодного портфеля криптовалют 2020.