Криминал на криптовалютном рынке и отмывание денег

В последнее время в новостных сводках встречается информация о том что на просторах интернета орудуют хакеры. Они добрались и до крипто-рынков.

Существует множество примером таких криминальных событий, которые потрясли общественность и так или иначе повлияли на развитие индустрии криптовалют.

Как не попасть в лапы мошенников?

Чтобы не попасться на уловки мошенников необходимо соблюдать несколько простых правил:

1. использование только проверенных ресурсов;
2. включение в браузере функции защиты;
3. отвержение заманчивых предложений о незнакомых пользователей.

Так как популярность криптовалют растёт, то количество хакерских преступлений тоже будет со временем увеличиваться. Возможно, что предотвращение этих злодеяний будет усложняться или окажется вообще невозможным.

На самом деле хакеры используют достаточно много способов и в основном рассчитывают на невнимательность и неосведомленность пользователей криптовалютных бирж. Эксперты в этой проблеме уверены, что во всем виноват так называемый “человеческий фактор”.

С этим трудно не согласиться, так как это видно на наглядных примерах. Вот, например, проект Ztrocoin был опустошён хакерами в огромном размере. Им позволил это сделать всего лишь один лишний символ в исходном коде проекта.

Горький опыт сподвиг биржи относится к безопасности серьёзнее. От хорошей защиты и безопасности зависит репутация биржи. Сейчас популярно использовать несколько систем против хакеров. Популярной считается двухфакторная авторизация.

С целью любой транзакции нужно ввести одноразовый пароль. Он присылается на телефон либо электронную почту. Но это, к сожалению, не самый безопасный способ. Вторым способом защиты можно считать электронную подпись. Только собрав все такие подписи можно получить доступ к средствам.

Существует также страхование бирж от взлома. Это конечно не защитит биржу от нападения хакеров, однако позволит возвратить украденные средства. Данный способ используется в основном в Японии.

Наиболее надёжной защитой от хакерских атак считается деление средств на холодный и горячий кошелёк:

• Горячий кошелёк представляет собой рабочий онлайн кошелёк, а холодный — это офлайн хранилище, где могут храниться средства под защитой.
• Холодный офлайн кошелёк оснащается мультиподписью и чем больше на нём доля средств, тем безопаснее.

Практика показывает, что основные жертвы хакеров это обычные люди, держатели криптоактивов. Мошенники уверены, что уровень защиты у большей части пользователей низкий. И на практике они, к сожалению, оказываются правы в своих догадках.

Хорошую защиту электронной валюты можно достигнуть только совместными усилиями криптобиржи и её пользователями.

После атак хакеров пострадавшие пользователи могут потребовать компенсацию.

Для этого есть 3 способа:

1. заморозка транзакций;
2. возмещение ущерба за счёт других пользователей;
3. возвращение биржей средств из своей прибыли.

Биржи, которые заинтересованы в дальнейшей работе с клиентами, будут предлагать больше способов компенсации украденных средств.

Схемы работы криптомошенников

Самая простая и популярная махинация среди мошенников — копирование уже действующих бирж и обменников. Этот вид мошенничества не составит особого труда для хакеров, стоит только клонировать ресурс. Клонированный сайт очень схож с настоящим и отличается от него всего лишь одним символом.

До тех пор поисковая система не успевает разобраться и не успевает убрать сайт из базы, пользователи заходят на него и оставляют свои данные. Таким образом, хакеры получают доступ ко всей информации.

Ещё одним видом хакерских уловок является сетевой маркетинг или так называемые пирамиды. Сетевой маркетинг предлагает инвестировать все свои доходы под определённые проценты.

Примером данной махинации стал проект Trinity. Проект был подобием финансовых пирамид. Он просуществовал всего 3 года. Но этого было достаточно, чтобы обмануть большое количество пользователей и забрать у них накопления.

Облачный майнинг тоже стал средством мошенничества. Криптовалюта добывается обычно с помощью специального оборудования, но многие хотят это делать без покупки дорогостоящих устройств. Так и возникает добыча электронной валюты мошенническим путём.

Больше половины ресурсов, предоставляющих облачный майнинг созданы хакерами. При попытке снять деньги пользователь сталкивается с проблемой. Правильный облачный майнинг предоставляют только крупные компании. Поэтому необходимо быть осторожнее в этом вопросе.

Мошенники проводят фишинг с фейковых сайтов. Этот способ заключает в том, что хакеры создают фейковые сайты существующих криптовалют. Далее они заставляют пользователей перевести на их счёт деньги.

Ещё мошенники могут продавать цифровую валюту через электронный кошелёк, используя при этом скайп. Он просит жертву через скайп показать экран электронного кошелька. После того как злоумышленник убедился, что на кошельке есть деньги, отвлекает клиента и активирует специальный код у себя на компьютере. Тем самым он взламывает чужой кошелёк и ворует деньги.

Можно сделать вывод о том, что не при каких обстоятельствах, нельзя показывать свои данные незнакомым людям и стараться быть внимательным в таких ситуациях.

Крупнейшие взломы криптовалютных бирж

MT.GOX — самая крупная в 2014 году биржа криптовалют. Когда её взломали хакеры, она потеряла 850000 биткоинов.

BITSTAMP — в 2015 году потеряла 12% биткоинов. Но её создатели так и не сознались в том, что это было проделка мошенников.

BTER — китайская биржа, которая в 2015 году потеряла 7170 биткоинов. Они были украдены хакерами из электронных кошельков пользователей.

BITFINEX — в 2015 году хакерам удалось похитить 1500 биткоинов у этой крупной платформы. Через год пользователи биржи снова подверглись хакерской атаке. По результатам второго похищения было потеряно 119756 биткоинов.

POLONIEX — очередная жертва взлома. В 2014 году произошла атака хакера. Размер ущерба компания никак и не осветила, но известно что примерно она потеряла около 1/10 от общего объёма средств. Известны даже детали ограбления.

Мошенник одновременно разместил ряд запросов на вывод средств и они одновременно были обработаны и списались со счёта компании. Убытки распределились между всеми пользователями, но все потери были полностью компенсированы.

Это только малая часть примеров о мошенничестве на криптовалютном рынке.

На самом деле их за всю историю было гораздо больше. В настоящее время их количество только растёт и бороться с ними становится сложнее. Многие хакерские нападения на биржи криптовалют не оглашаются, так как клиенты не желают перед пользователями подвергать сомнению свою репутацию.

Таким образом, можно отметить, что многие криптовалюты подвергаются взлому. Но не все биржи криптовалют хотят это афишировать, поэтому точно неизвестно сколько на самом деле было таких взломов. Самые крупные из них достигают до 500 миллионов долларов США.

Биржи принимают потери как неизбежные и компенсируют их за счёт роста котировок. Поэтому стоит задуматься, стоит ли вообще хранить свои средства на аккаунтах бирж.

Интересное видео — мошенничество с криптовалютами: их разновидности, как их избежать: